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阳光在线:3.6万基民大数据揭秘!为什么基金赚钱基民不赚钱?注意这些投资误区

日期:2020-01-05 浏览:

近日,中国证券投基金业协会发布《2018年度基金个人者投资情况调查询卷阐发陈诉》。该调查询卷于2019年二季度由中基协联合各基金解决公司和独立基金销售机构会员向基金个人投资者发放,有效样本数量为36326份。该调查空虚展示了基金个人投资者的用户画像、资产配置、基金投资等方面的信息。

基金个人投资者在挑选基金时垂青哪些方面?平常如何做出投资决策?持有单只基金的平均时长有多长?对投顾供职怎么看?

《每日经济新闻》记者挑选了此中部门重要内容与大家分享。

基金投资以中青年、中小投资者为主

介入基金投资的个人投资者次要是哪一类群体?投资习惯和风险偏好又是怎样的呢?

问卷调查成效表现,

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,同2017年相似,2018年基金个人投资者仍然以45岁以下(78.4%)、本科以上学历(59.4%),税后年收入在15万元以下的中小投资者(85.2%)为主,性别布局上没有明显的差异。但值得注意的是,在蒙受金融教育状况方面,39.7%的基金个人投资者表示在学校中蒙受过与金融相关的教育,31.9%的基金个人投资者表示通过自学金融教材和册本的方式获得金融常识,这两个比例在2017年仅为35.8%和25.2%。

在金融投资经验方面,超出六成投资者有三年以上投资经验。此中,投资时间在3~5年和5年以上的投资者占比分袂到达26.9%和35.1%。同时,在投资体量上,金融资产规模位于10万~50万元的基金个人投资者居多,而有80.0%的投资者金融资产规模低于50万元。调查表现,超六成投资者投资金额占家庭年收入低于30%。

整体来看,在存款、银行理工业品、公募基金、股票、专户或集合理工业品、保险产品、信托产品等具体的金融产品选择上,57.0%的投资者投资了2~3(含)类金融产品,32.6%的投资者投资了3(不含)类以上金融产品。而在诸多金融产品中,存眷水平最高的产品为银行存款,31.2%的基金个人投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款;银行理工业品次之,22.3%的基金个人投资者最大的投资比例是银行理工业品;然后是货币市场基金,19.7%的基金投资者次要投资货币市场基金。比拟于2017年,这三类产品的整体受存眷度有所下降,而非货币公募基金、股票等风险较高产品存眷水平提高。

个人投资者配置基金时注重这些因素

介入基金投资这么多年,相信很多人也和记者一样好奇:投资者买基金时最垂青哪些因素?又是如何下决定要买这只基金的?

记者发现,在选择投资产品时,收益率、风险偏好仍是投资者存眷的核心点。

从调查来看,2018年投资者垂青收益率和投资风险的占比均有所提升,而对买卖未便度的垂青却大幅下降。其它,在费率方面,93.7%的基金个人投资者表示,在资产配置时会存眷与投资相关的费用。此中,59.3%的基金个人投资者认为目前基金费率偏高,57.2%的投资者偏好浮动费率。

具体来看,34.8%的基金个人投资者会在大盘下跌时购买基金,同时基金业绩、公司名气和公司规模是前三大受存眷的部门。

数据表现,在购买基金时,最受垂青的仍然是基金业绩,但比拟2017年的77.1%,2018年购买基金时最存眷基金业绩的投资者占比已下降17.5%至59.6%。其次,基金公司的着名度、公司规模、基金公司是否有外资股东的背景也是存眷度靠前的因素,且较2017年均有上升。与此同时,基金解决公司声誉也很重要,64.8%的投资者表示会回避近期有负面新闻的基金公司。

那么,基金个人投资者又是如何做出投资决策的呢?

数据表现,大部门投资者(61.0%)选择本人阐发决定,依照网上和媒体的投资专家推介的占17.2%、伴侣推介或跟着伴侣投资的则占13.5%。此外,蒙受专业投资参谋辅导的比例比拟2017年有所提升,由5.1%提升至6.3%。

图片来源:中国证券投资基金业协会,下同

记者还注意到,此次调研还针对“基金个人投资是否须要投资参谋提供需要的资产配置供职”进行提问,数据表现,21.7%的个人投资者表示须要投资参谋,而58.8%的个人投资者表示投资参谋只需提供投资倡议便可。

个人投资者有这些“养基”习惯

理财投资要与本身风险偏好相匹配,这一点越来越为投资者所重视,93.8%的投资者表示在投资时会考虑到这一点。从投资目的和风险偏好来看,基金投资者投资风格相对稳重,在追求比银行存款更高收益的同时,重视通过基金进行教育贮备和养老蕴藏。从具体的预期收益率看,受访时将预期年收益率定于5%~10%和10%~30%的投资者分袂占41.9%。